¿Qué son los niveles transaccionales?

Los niveles transaccionales son categorías que nos exige implementar la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) para clasificar a nuestros inversionistas y prevenir operaciones con recursos de procedencia ilícita.

Son tres niveles y en cada uno de ellos se especifica lo siguiente:

• El valor de cuenta que puedes tener.

• El monto máximo de recursos (monto máximo de operaciones) que puedes agregar en un mes calendario.

• La información que debes aportar en caso de que seas una persona física.

750 UDIS: $5,956.04 MXN. 1,000 UDIS: $7,941.39 MXN. 3,000 UDIS: $23,824.16 MXN. Importante: la UDI es un valor que se actualiza constantemente. Las equivalencias previamente mostradas fueron calculadas con el valor de la UDI corresponiente al 30 de noviembre de 2023.

Es importante considerar que estos límites se expresan en UDIS, un indicador del Banco de México que se actualizará el último día del mes anterior.

A continuación detallamos los límites e información de cada nivel (es probable que ya tengamos parte de dicha información, de ser así, sólo te solicitaremos aquella que haga falta).

Nivel 1

• Valor de cuenta: 1,000 UDIS ($7,941.39 MXN, al 30 de noviembre de 2023), como máximo.

• Monto máximo de operaciones en mes calendario: 750 UDIS ($5,956.04 MXN, al 30 de noviembre de 2023).

Para acceder a este nivel será necesario que contemos con la siguiente información:

• Tu nombre completo, sin abreviaturas.

• Fecha de nacimiento.

• Género.

• Entidad federativa de nacimiento.

• Profesión, ocupación, actividad o giro del negocio.

• Correo electrónico.

Nivel 2

• Valor de cuenta: mayor a 1,000 UDIS (mayor a $7,941.39 MXN, al 30 de noviembre de 2023).

• Monto máximo de operaciones en mes calendario: 3,000 UDIS ($23,824.16 MXN, al 30 de noviembre de 2023).

Para acceder a este nivel, además de la información requerida en el nivel anterior, te solicitaremos:

• Credencial para votar o pasaporte. En cualquier caso debe ser vigente.

• Domicilio.

Nivel 3

• Valor de cuenta: mayor a 1,000 UDIS (mayor a $7,941.39 MXN, al 30 de noviembre de 2023).

• Monto máximo de operaciones en mes calendario: sin límite.

Para acceder a este nivel, además de la información requerida en el nivel anterior, te solicitaremos:

• Tu CURP.

• Número telefónico.

• CLABE validada.

¿Tienes dudas? Mándanos un correo a inversionistas@yotepresto.com